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:銀行渠道在變革 業績為導向精品化時代來臨

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亿宝娱乐app www.qfutt.icu 1月15日,由中國證券投資基金年鑒主辦的2017年第八屆基金營銷拓展研討會在北京舉辦。來自銀行的參會嘉賓就“新市場環境下,商業銀行的基金業務發展與布局”這一主題從各個角度暢所欲言,各抒己見,而以業績為導向的精品化時代已經到來成為業內共識。

銀行渠道在變革
銀行渠道在變革

【行業面臨新挑戰】中國工商銀行總行資產托管部副總經理王承遠認為,公募基金業務發展面臨多重挑戰。一是來自同業的挑戰。券商資管規模實際上已超過公募基金規模,達到18萬億元左右。同時,私募基金也緊追不舍,規模已升至11萬億元左右。二是來自外資金融機構的挑戰。近期財政部宣布,境內基金公司控股權外資持股比例將放寬至51%。三是隨著行業的發展,公募未來可能不再獨享FOF基金牌照,銀行等第三方機構都有可能做FOF基金。

面對新環境,王承遠認為,基金行業要認清自己的戰略定位,為此有三大方面值得思考。其一,公募基金經歷20多年的發展,規模已邁向11萬億元,是繼續增加規模做普惠金融,還是做主動型管理?其二,在國家支持實體經濟發展、脫虛向實的大背景下,基金是做支持資本市場的事情,還是僅僅發展貨幣市場基金?其三,股票型基金是掙錢的,平均年化增長率高達16%左右,但為何規模停滯不前,沒有獲得投資者的認可?

【以業績為導向的精品化時代已經到來】股票型基金的問題已成為影響基金行業可持續發展的痛點,這背后存在著基金銷售導向、投資者長期投資理念不成熟等各類因素。不過,今年資本市場發生的變化讓人看到了希望。今年整個基金發行市場不好,但是有的基金公司銷售非常好,比如市場出現一天就募集百億元的基金。近日,工行代銷的另一只基金又募集了178億元,但根據合同只確認了20億元的規模。王承遠說,這背后有兩點重要的原因:一是業績好,二是投資者教育工作做得好。

“所以,我們未來會把業績擺到重要的位置。只要基金的業績好,哪怕你是小型基金公司的產品,我們也會把它納入工行的基金池。我們個人金融部已經做了很多工作,比如我們遴選很多表現優秀的基金放到我們的基金池里,然后去觀察。如果表現好,工行會幫助他們發新基金產品,也會持續營銷?!蓖醭性侗硎?。

中國建設銀行總行個人存款與投資部副總經理曹偉在發言時也認為,基金的長期業績是未來的競爭核心。今年基金發行冰火兩重天,背后是市場對價值投資的看法發生了巨變。一些立足于長期投資、立足于價值投資的基金,逐步走了出來,獲得了投資者的認可,而那些炒概念、炒波段的基金則被市場淡忘。

曹偉認為,基金的收入不能靠交易來獲得,而是應該通過企業的成長與利潤分紅來獲得,只有這樣才能發展出一個長期增長和穩定的市場。 “所以,我覺得在基金市場中,會出現一個以業績為導向的精品化時代,這種競爭不可避免。而且,隨著市場風格轉換,精品基金會越做越大,越做越強,基金行業將面臨重新洗牌?!輩芪安鉤淶?。

銀行渠道在變革 業績為導向精品化時代來臨(2)

【銀行渠道在變革】一個完整的資產管理產業不可能只有基金的身影,銀行作為基金重要的渠道方,對行業未來發展也起到了不可忽視的作用。那么,銀行又將如何布局新時代?

曹偉表示,資產管理的第三方銷售渠道正在崛起,擺在銀行面前的局面有點尷尬:“大家都知道銀行銷售收費相對比較高,這是透明的。但是,為什么投資者不到基金第三方銷售機構購買,而是選擇銀行渠道,還付那么高的手續費?銀行渠道存在的理由是什么?”

曹偉認為,從未來發展的角度來看,銀行需要變革,應從過去單一產品銷售服務走向資產綜合配置與管理的新階段。他舉例解釋,未來銀行銷售渠道不要做“藥鋪”,而是要做“醫院”。銀行做“藥鋪”的話,總有一天會被平臺替代?!耙皆骸弊詈誦牡畝魘譴Ψ?,一張能為客戶進行準確診斷、分析,給其提供全方位建議的處方。

有跡象顯示,銀行已經開始行動。記者了解到,近日,工商銀行聯合中證指數公司合作編制了“中證工銀財富基金指數”。據王承遠介紹,中證工銀財富股票混合基金目前已有10%收益率,中證工銀財富動態配置基金指數的年化收益率預計也將達10%。

此外,銀行對投資者長期投資理念的教育重視程度與日俱增。王承遠表示,銀行的服務很重要,一方面要服務好基金公司,另一方面還要做好投教工作。

興業銀行總行零售財富業務中心副總經理吳敏卿也表示,在投資者教育方面長期投入,不僅對銀行銷售有積極影響,而且還有利于整個資本市場的可持續發展。


 
 
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